valthorinex - Planificación Financiera Familiar

Documentación Financiera Esencial

Reúne todos los documentos financieros clave que necesitarás durante tu proceso de planificación. Esta documentación te permitirá crear un análisis completo de tu situación actual.

1
Extractos bancarios de los últimos 6 meses de todas tus cuentas corrientes y de ahorro
2
Nóminas recientes, declaraciones de IRPF y documentos de ingresos adicionales
3
Pólizas de seguros vigentes (vida, hogar, automóvil, salud)
4
Contratos de préstamos, hipotecas y cualquier deuda pendiente
5
Carteras de inversión, planes de pensiones y productos financieros existentes

Cronograma de Preparación

Sigue este calendario de 4 semanas para prepararte completamente antes de comenzar tu planificación financiera familiar

Semana 1: Recopilación de Documentos

Dedica esta primera semana a reunir toda la documentación financiera esencial. Contacta con tu banco, gestor de inversiones y compañías de seguros para obtener los documentos más actualizados. Organiza todo en carpetas digitales o físicas claramente etiquetadas.

Semana 2: Análisis de Gastos Actuales

Revisa detalladamente tus gastos de los últimos 3 meses. Categoriza cada gasto (vivienda, alimentación, transporte, ocio, etc.). Identifica patrones de consumo y gastos innecesarios. Utiliza aplicaciones de seguimiento financiero si es necesario.

Semana 3: Definición de Objetivos

Establece objetivos financieros claros y realistas para tu familia. Define metas a corto plazo (1 año), medio plazo (2-5 años) y largo plazo (más de 5 años). Cuantifica cada objetivo y establece fechas límite específicas para su consecución.

Semana 4: Preparación del Espacio de Trabajo

Configura tu entorno de trabajo digital y físico. Instala las herramientas recomendadas, crea tu sistema de archivo, y prepara un espacio tranquilo donde puedas concentrarte en tu planificación financiera sin interrupciones.

Configuración de Herramientas

Configura correctamente las herramientas digitales que potenciarán tu experiencia de planificación financiera

Plataforma Digital

Configura tu acceso a nuestra plataforma online. Verifica que tu navegador esté actualizado y que tengas una conexión estable a internet. Completa tu perfil con información básica sobre tu situación familiar.

Aplicaciones Móviles

Descarga e instala las aplicaciones recomendadas para seguimiento de gastos y gestión financiera. Sincroniza tus cuentas bancarias de forma segura y configura las notificaciones para mantener el control de tus finanzas.

Seguridad y Privacidad

Establece medidas de seguridad robustas para proteger tu información financiera. Activa la autenticación de dos factores, utiliza contraseñas seguras y asegúrate de trabajar desde redes wifi privadas y seguras.

Antes de Empezar tu Planificación Financiera